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本帖被 yxmm00 执行加亮操作(2017-07-05)
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“股市有风险，投资需谨慎”从本月起将不再是一句空话！随着《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施，对经营机构与投资者直接影响最大的，就是多数业务均需要实现“双录”，即录音录像。监管层明确，希望通过这一措施，真正让适合的投资者进场交易。昨日，劳动报记者在营业厅看到，“双录”启动后，办理相应业务较以往要多花半小时或更多，而不少负责办理业务的职工则表示分身乏术。
券商：备战“双录”已做足功课
“一个月的交易量是多少？十万以下？”“对的。”
“理财目的是什么？改善生活，还是配置闲置资产？”“改善生活。”
“对不起，您不符合该类业务开通的适应性匹配意见……因为，该业务高于您的风险承受能力，若您仍坚持申请办理，请签署《产品或服务风险警示及投资者确认书》。”“我知道，仍坚持办理。”上海某券商理财经理钱誉正在与客户就开立某项业务，而进行“双录”。记者了解到，自去年12月，证监会发布投资者适当性管理相关办法后，如海通、华泰、光大、民族等证券公司，都已进行了长达半年的紧张备战。进入6月份，各营业部在设备添置，尤其是客服人员的培训方面，更是如火如荼。
以钱誉所在的营业部为例，上月便清理出数间办公室作为专用的“双录室”，并添置了数台设备。对于理财经理，则更是小会大会不断，涉及操作系统、业务流程的培训更是不下数十次。
另一家券商的合规人员介绍，机构还会随机抽取一线职工询问适当性规则问题，比如客户风险分类标准、专业投资者标准及转换流程、双录的主要流程及要求、风险揭示环节必须重点揭示的主要风险事项等。
理财经理：几乎没离开过“双录室”
“不好意思，久等了！”昨日下午，钱誉回到办公室，放下手中一叠厚厚的资料，清了清嗓子，再拧开饮料“咕噜咕噜”地喝了起来，尽管室内开着空调，但他的脖子上已噙着不少汗水。他告诉劳动报记者，整个上午，他几乎就没离开过“双录室”。
记者注意到，其实，昨日来营业厅进行风险评测与开立较高风险等级业务的客户并不多。“但过程手续复杂了。”钱誉从抽屉里掏出一颗润喉含片服下，以创业板为例，不需要“双录”时，临柜办理，客户只需填单，工作人员也只要告知几个最重要的风险点，开户只需数分钟。而如今实行全程“双录”，一份合同要逐字逐句介绍，并辅以风险提示，提问等环节，耗时基本在半小时以上。
依据《办法》，创业板、沪港通、深港通、融资融券、期权以及分级基金等业务，7月起均需要实现“双录”。依理财经理的实践体会，在各项业务办理“双录”中，创业板的开立过程还算简单，最复杂的就数融资融券与期权等，要涉及多份资料，风险点也多，对客户的风险测评也要更详细。
“所以别看上午才接待了几位客户，基本上在房间一待就是一小时。”钱誉介绍，为客户测评、进行“双录”远不是理财经理职责的全部，每位经理手头都有上百位的固定客户，办公室的座机，自己的手机都需时刻待命。因此，在“双录”完成的间隙，钱誉和几位同事都会火急火燎地在走廊内，电话回复投资者。
“恨不得会分身呀，不然，再多几个客户，我们其他业务都来不及做了。”钱誉的一位同事表示。
记者体验：业务办理将近一小时
昨日，劳动报记者挑选了一款“中高风险”业务，进行了“双录”体验。封闭的房间内，只有记者与理财经理两人，身前的电脑上，安装着一款小型“录音录像”设备，时时记录着两人的影像。
理财经理拿出准备好的“话录术语”（基于投资者类型、业务种类的不同，有不同版本）与记者开始对话。第一部分为业务的风险揭示，此段为固定内容（无需投资者回答），由理财经理播放系统录音，并为记者划出相关风险点。
之后的风险测评阶段，理财经理采用“一问一答”的形式，与记者进行了较长时间的沟通。在文件签署阶段，因涉及双方的权利义务关系，理财经理采用全程朗读的形式。
“尊敬的投资者，本次录音录像即将结束，感谢您的配合和支持。”语音响起，“双录”结束，记者注意了一下时间，整个过程将近一小时。
散户：这样更有安全感
“是券商通知我来的。”刚办完风险评测的顾老伯告诉记者，二十年前，他就是在该营业部开的户，那时还是用手写填单的方式开户、挂单。
对于花半个多小时来进行测评，顾老伯十分支持。在他看来，相比以前公司递给自己的合同，他都没有心思看，现在有人专门陪着自己，又是问问题，又是划重点，很多条款自己以前都没注意到。“挺好的，时间花了，安全感上去了。”他表示。
不过，也有个别客户对此感到不适应。有理财经理向记者透露，类似开通期权业务，不仅需要“双录”，很多资料还要回传总部复核，跟总部后台核对。有的客户嫌麻烦，索性中途就放弃了。
证监会：《办法》将采取“新老划断”
记者在采访中注意到，券商人员回答最多的咨询便是，哪些人需要办理“双录”及“风险测评”，新老客户又有何区别？对此，证监会新闻发言人邓舸给出的解答是，《办法》将实行区别对待，新老划断。
具体的做法是，证券经营机构向新客户销售产品或提供服务、向老客户销售（提供）高于原有风险等级的产品或服务，或者向休眠账户重新激活的老客户销售产品或提供服务，需要按照《办法》和《指引》要求执行。
向老客户销售或提供不高于原有风险等级的产品或服务的，继续进行，不受影响。同时，鼓励证券经营机构根据实际情况结合客户回访、自查、评估等工作，主动对老客户的适当性管理做出妥善安排。（劳动报）
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