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假正经也 2017-07-05 09:50


          “股市有风险,投资需谨慎”从本月起将不再是一句空话!随着《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施,对经营机构与投资者直接影响最大的,就是多数业务均需要实现“双录”,即录音录像。监管层明确,希望通过这一措施,真正让适合的投资者进场交易。昨日,劳动报记者在营业厅看到,“双录”启动后,办理相应业务较以往要多花半小时或更多,而不少负责办理业务的职工则表示分身乏术。
      券商:备战“双录”已做足功课
          “一个月的交易量是多少?十万以下?”“对的。”
          “理财目的是什么?改善生活,还是配置闲置资产?”“改善生活。”
          “对不起,您不符合该类业务开通的适应性匹配意见……因为,该业务高于您的风险承受能力,若您仍坚持申请办理,请签署《产品或服务风险警示及投资者确认书》。”“我知道,仍坚持办理。”上海某券商理财经理钱誉正在与客户就开立某项业务,而进行“双录”。记者了解到,自去年12月,证监会发布投资者适当性管理相关办法后,如海通、华泰、光大、民族等证券公司,都已进行了长达半年的紧张备战。进入6月份,各营业部在设备添置,尤其是客服人员的培训方面,更是如火如荼。
          以钱誉所在的营业部为例,上月便清理出数间办公室作为专用的“双录室”,并添置了数台设备。对于理财经理,则更是小会大会不断,涉及操作系统、业务流程的培训更是不下数十次。
          另一家券商的合规人员介绍,机构还会随机抽取一线职工询问适当性规则问题,比如客户风险分类标准、专业投资者标准及转换流程、双录的主要流程及要求、风险揭示环节必须重点揭示的主要风险事项等。
          理财经理:几乎没离开过“双录室”
          “不好意思,久等了!”昨日下午,钱誉回到办公室,放下手中一叠厚厚的资料,清了清嗓子,再拧开饮料“咕噜咕噜”地喝了起来,尽管室内开着空调,但他的脖子上已噙着不少汗水。他告诉劳动报记者,整个上午,他几乎就没离开过“双录室”。
          记者注意到,其实,昨日来营业厅进行风险评测与开立较高风险等级业务的客户并不多。“但过程手续复杂了。”钱誉从抽屉里掏出一颗润喉含片服下,以创业板为例,不需要“双录”时,临柜办理,客户只需填单,工作人员也只要告知几个最重要的风险点,开户只需数分钟。而如今实行全程“双录”,一份合同要逐字逐句介绍,并辅以风险提示,提问等环节,耗时基本在半小时以上。
          依据《办法》,创业板、沪港通、深港通、融资融券、期权以及分级基金等业务,7月起均需要实现“双录”。依理财经理的实践体会,在各项业务办理“双录”中,创业板的开立过程还算简单,最复杂的就数融资融券与期权等,要涉及多份资料,风险点也多,对客户的风险测评也要更详细。
          “所以别看上午才接待了几位客户,基本上在房间一待就是一小时。”钱誉介绍,为客户测评、进行“双录”远不是理财经理职责的全部,每位经理手头都有上百位的固定客户,办公室的座机,自己的手机都需时刻待命。因此,在“双录”完成的间隙,钱誉和几位同事都会火急火燎地在走廊内,电话回复投资者。
          “恨不得会分身呀,不然,再多几个客户,我们其他业务都来不及做了。”钱誉的一位同事表示。
      记者体验:业务办理将近一小时
          昨日,劳动报记者挑选了一款“中高风险”业务,进行了“双录”体验。封闭的房间内,只有记者与理财经理两人,身前的电脑上,安装着一款小型“录音录像”设备,时时记录着两人的影像。
          理财经理拿出准备好的“话录术语”(基于投资者类型、业务种类的不同,有不同版本)与记者开始对话。第一部分为业务的风险揭示,此段为固定内容(无需投资者回答),由理财经理播放系统录音,并为记者划出相关风险点。
          之后的风险测评阶段,理财经理采用“一问一答”的形式,与记者进行了较长时间的沟通。在文件签署阶段,因涉及双方的权利义务关系,理财经理采用全程朗读的形式。
          “尊敬的投资者,本次录音录像即将结束,感谢您的配合和支持。”语音响起,“双录”结束,记者注意了一下时间,整个过程将近一小时。
      散户:这样更有安全感
          “是券商通知我来的。”刚办完风险评测的顾老伯告诉记者,二十年前,他就是在该营业部开的户,那时还是用手写填单的方式开户、挂单。
          对于花半个多小时来进行测评,顾老伯十分支持。在他看来,相比以前公司递给自己的合同,他都没有心思看,现在有人专门陪着自己,又是问问题,又是划重点,很多条款自己以前都没注意到。“挺好的,时间花了,安全感上去了。”他表示。
          不过,也有个别客户对此感到不适应。有理财经理向记者透露,类似开通期权业务,不仅需要“双录”,很多资料还要回传总部复核,跟总部后台核对。有的客户嫌麻烦,索性中途就放弃了。
      证监会:《办法》将采取“新老划断”
          记者在采访中注意到,券商人员回答最多的咨询便是,哪些人需要办理“双录”及“风险测评”,新老客户又有何区别?对此,证监会新闻发言人邓舸给出的解答是,《办法》将实行区别对待,新老划断。
          具体的做法是,证券经营机构向新客户销售产品或提供服务、向老客户销售(提供)高于原有风险等级的产品或服务,或者向休眠账户重新激活的老客户销售产品或提供服务,需要按照《办法》和《指引》要求执行。
          向老客户销售或提供不高于原有风险等级的产品或服务的,继续进行,不受影响。同时,鼓励证券经营机构根据实际情况结合客户回访、自查、评估等工作,主动对老客户的适当性管理做出妥善安排。(劳动报)


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