| 假正经也 |
2017-05-20 10:17 |
不知您留心没有，随着股市高奏凯歌，大盘一路飘红，沪市一度顺乎人意地跃过2800点，这使得股民心情大悦，意气风发，不少人已经把笑意写在了脸上，全神贯注地准备大干一场。与之相呼应的是，连续六周A股市场新增开户股民20万户。然而，越是在这样被众人看好的形势下，越有必要提醒股民，不要忘记股市“一半是海水，一半是火焰”的特性，保持清醒头脑，注意防范风险，尤其要攥紧股市里的钱袋子，避免造成经济损失。
此话绝非危言耸听。媒体披露，一名从事证券工作的员工擅自对客户市值近150万元的股票进行操盘，结果屡屡亏损，最后资金竟缩水至不足千元，几乎损失殆尽。当地人民法院审理此案，被告人当庭表示，对公诉机关指控的盗窃罪名无异议。
据介绍，该人员在一家证券公司工作，他在使用公司交易平台时发现，在此开户的一位股民数年前购买了市值400万元股票后，一直没发生交易，而且还被深度套牢，股票亏损到150万元。看到有机可乘，他找到客户办理业务时的基本资料，要求柜台人员重新设置证券交易账户密码，同时在银行办理了卡名为客户名字并与其证券账户绑定的账号，当日该证券账户资产为144万元，在当事人不知晓的情况下，他开始擅自操盘，买卖客户的股票，致使多次亏损，在此期间他还转出资金80余万元，用于还债和日常生活，直至客户自己去证券公司查询，发现资金余额只剩下不足千元，马上报警，但已造成巨额经济损失。
这个案例的教训可谓惨痛，对股民也是另一种意义上的警示，笔者对类似案例梳理分析后发现，导致上述现象出现主要有三方面原因，一是由投资者对突入股市的资金疏于管理，长时间不闻不问，沉淀在此，致使这个账户成为“死水一潭”；二是由于大量资金被搁置，加上资金持有人在较长时间里既没有操作，也从不查询，自然给犯罪嫌疑人留下可乘之机；三是证券交易部门内部管理存在明显漏洞，监管显得苍白无力，犯罪嫌疑人轻易获取了资金持有人的全部资料，以重新设置至为关键的账户交易密码为名，再从银行办理同样信息的账号，几乎没有理由地操纵掌控其资金，不仅给股民造成巨额亏损，还用其为自己偿还债务和日常生活。
要防止股市资金被挪用的现象发生，必须关注三点要素。其一，众所周知，股民从事证券交易的所有资料和账户信息，直接关乎到个人切身利益，具有严格的私密性，不管是何原因造成泄漏，不仅会导致股民财产流失，而且能带来连锁负面效应。基于此，除了股民自身要强化风险意识，防范警钟长鸣之外，作为证券经营机构或证券从业人员同样肩负着义不容辞的保密职责，且不说对其主观故意行为导致泄露要实行追责，即便是因客观疏忽或管理疏漏所致也决不允许。
其二，《证券法》明确规定，证券公司应当妥善保存客户资料、为客户账户信息保密。大家看到，监管部门高度重视证券市场客户资料的保护工作，制定实施了《证券公司内部控制指引》、《关于加强证券经纪业务管理的规定》等规定，要求证券公司建立健全客户资料管理制度及保密机制。加强对客户资金第三方存管、账户规范的日常监管，把客户资料保管在内的客户权益保护作为考评证券公司风险管理能力的一项关键指标，使证券公司网上交易系统的安全性不断增强。尽管如此，这些管控措施仍需纳入长期有效监管机制，不能喊在会上，贴在墙上，却没有落实到行动上。
其三，居安思危，未雨绸缪，关口前移，堵塞漏洞。建议监管部门有针对性地开展一次专项检查，采取内外结合，兼听则明，微服查访，深入剖析的方法，发现问题，消除隐患，出台制度，奖罚分明，切实有效地保证股民资金的安全。另一方面，作为股民也要增强防范意识，高度警醒，随时关注自己的资金是否安全运行，可谓雨前防范须备伞，莫待亡羊再补牢。
作者：刘宝民
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