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2015-03-14 11:48 |
继“证监会向四大行发放证券牌照”传言被否后，市场对银行拿券商牌照的热议仍持续发酵，一则“兴业银行计划并购华福证券”的传闻将兴业银行推到风口浪尖上。
3月12日，针对兴业银行并购华福证券一事，兴业银行发布澄清公告表示，目前没有直接收购或控股华福证券，兴业银行控股子公司兴业国际信托有限公司(以下简称“兴业国际信托”)持有华福证券4.35%的股权。
此则公告向市场传达了兴业银行与华福证券的关系，但兴业银行与华福证券之间的微妙和暧昧仍引发市场猜测。
3月13日，针对“兴业银行并购华福证券的方案已经上报国务院”的传闻，证监会新闻发言人张晓军表示，根据《商业银行法》和《证券法》相关规定，商业银行从事证券业务需要履行相关报批程序。截至目前，证监会尚未收到华福证券关于股权变更的行政许可申请材料。
近年来，兴业银行不断扩张其集团化、综合化、国际化经营的大棋局，整合集团资产管理平台和金融牌照资源，成为兴业银行谋求在“大投行、大财富、大资管”领域开疆拓土的重要利器。
表态未直接收购或控股华福证券
3月9日，外媒报道称，兴业银行并购华福证券的方案已经上报国务院，等待批准。并称华福证券的党委办公室已经搬入兴业银行总行办公。
“股权关系与党组织关系不一定密切相关，也就是说即使没有股权关系也有可能挂靠组织关系。”某股份制银行一位高管人士认为。
当天兴业银行总行方面并未对外媒报道正面回复，而是称“关注到证监会发言人相关讲话，正研究有关方案”。
之前3月6日证监会表示正在研究商业银行等其他金融机构在风险隔离基础上，申请证券期货业务牌照有关制度和配套安排，相关研究工作正在进行中，并需履行相关程序。
根据华福证券官网信息显示，兴业国际信托持有华福证券4.35%股份，而兴业银行对子公司兴业国际信托的控股比例为73%。如果据此仅从间接持股比例计算，兴业银行间接持股华福证券只有约3%，对华福证券并没有构成重大影响。
不过有消息称，兴业国际信托实际上持有华福证券60.35%的股权，其中兴业国际信托直接持有4.35%，另外56%股权则分别由福建省能源集团和福建省交通运输集团代持。但股权代持一事未得到兴业银行的进一步证实。
在3月12日的公告中，兴业银行明确表态称没有直接收购或控股华福证券。尽管如此，兴业银行对华福证券经营状况的重视程度较高。
据知情人士告诉《中国经营报》记者，今年1月26、27日兴业银行召开2015年全行工作会议，在会上兴业银行相关领导提到该行集团化、综合化、国际化经营取得新进展，并介绍了兴业国际信托、兴业金融租赁、兴业基金、华福证券的经营状况，对这些公司的经营业绩寄予肯定。
而兴业国际信托、兴业租赁、兴业基金均由兴业银行控股，持股比例分别为73%、100%、90%。
据悉，华福证券基本完成全国性、全牌照战略布局，首次跻身AA级券商行列。目前华福证券拥有华福资本投资有限公司和兴银投资有限公司2家全资子公司，并控股1家子公司华福基金管理有限责任公司。2014年华福证券管理资产规模超过4500亿元，比年初增长超过160%；实现净利润约5.7亿元，同比增长近70%。
至此，自2011年华福证券更名后(前身为广发华福证券)，从2012年至2014年华福证券净利润连续三年实现增长，其中2012年实现净利润2.2亿元，同比增长56%；2013年实现净利润3.4亿元，同比增长52%。而此前2011年净利润曾跌至1.4亿元低谷。
银行亟须寻找新的盈利增长点
近年来业界关于混业经营的呼声不断高涨。经监管批准，目前银行已经投资入股保险、基金等行业，但券商牌照则一直未见松绑。按照现行《商业银行法》第43条规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。而《证券法》第6条规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。
张晓军表示，根据上述规定，商业银行从事证券业务需要履行相关报批程序。截至目前，证监会尚未收到华福证券关于股权变更的行政许可申请材料。
“很多银行实际上已经通过海外并购的方式进入证券领域，还有部分银行是通过旗下子公司并购证券公司的方式曲线进入证券领域。”华夏银行发展研究部战略室负责人杨驰表示。
实际上，五大国有银行、招行等银行已经通过子公司间接持有香港或内地的券商牌照，国开行则于2010年在境内设立全资控股的国开证券。
杨驰认为，在利率市场化进程加快、银行亟须寻找新的盈利增长点的背景下，允许银行获得券商牌照已经是顺理成章的事情。
3月12日兴业银行在就“并购华福证券”的澄清公告中称，关注到监管部门有关发言精神，也注意到并未公布该项政策研究的明确时间安排。公司将密切关注这一事项的进展，待相关政策明确后，将积极研究贯彻落实具体方案，切实推动公司综合化经营发展战略，以更好服务实体经济发展。
2014年由于宏观经济下行，银行面临的经营管理压力空前加大。2015年随着中国经济发展步入新常态，银行在新常态下仍面临严峻的经营环境，国内金融业将进入一个跨市场、跨行业、跨国门竞争的新阶段，为此各家银行不断持续推进转型。
经过多年发展，兴业银行在集团化、综合化经营方面成效显著，已经走在业内前列。目前，兴业银行直接控股兴业国际信托、兴业基金和兴业金融租赁。其中兴业国际信托持有华福证券、兴业国信资产管理、兴业期货的股份。
据了解，兴业银行已经制定了今年全行经营的总体策略，提出要把握并主动适应新常态，坚持以“稳发展、保安全、促转型”为工作主线，合理统筹“规模、质量、效益”各项目标，努力打造“综合银行、轻型银行、智慧银行”。
而要推动落实今年经营策略，发挥集团化和综合化经营优势、加强与集团内非银公司的战略协同、提升集团内部整体联动和相互配合效率将是其中关键的一步。
据悉，兴业银行管理层在今年全行工作会议上提出要善于发挥集团化经营优势，学会统筹运用集团各类牌照和平台资源，大胆开展多市场、多元化运作，既更好满足客户服务需求，又有效提升业务综合收益。
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